SANTA CLARA, CALIFORNIE. Près d’un mois s’est écoulé depuis l’effondrement soudain de la Silicon Valley Bank, un événement qui a marqué la deuxième plus grande faillite bancaire de l’histoire du pays et a eu un impact direct sur plusieurs startups du secteur de l’alimentation et des boissons, dont Omsom, The Better Meat Co., Tea Drops et d’autres.

Sashee Chandran, fondatrice et directrice générale de Tea Drops, basée à Los Angeles, exposait à Natural Products Expo West à Anaheim, en Californie, présentant la gamme de mélanges de thé sans sac et solubles de la marque, lorsqu’elle a entendu « des chuchotements du fondateur parler de transférer de l’argent » de la banque assiégée qui s’est rapidement transformée en « une panique totale ».

« Je ne pensais pas qu’un effondrement se produirait si rapidement, et je n’en ai certainement pas tenu compte dans les risques liés à l’entrepreneuriat lorsque j’ai ouvert mon compte bancaire pour la première fois », a déclaré Mme Chandran. « Ma principale préoccupation était de faire la paie, et j’ai pris des mesures immédiates pour ouvrir de nouveaux comptes bancaires et discuter des options avec mon conseil d’administration sur la façon dont nous pourrions résoudre les problèmes lundi si la paie n’avait pas été transférée via le compte SVB. »

Vanessa et Kim Pham, les cofondatrices sœurs de la marque de cuisine d’inspiration asiatique Omsom, basée à New York, ont détaillé dans plusieurs publications sur les médias sociaux les « montagnes russes brutales » qui ont commencé le 9 mars lorsqu’elles « ont commencé à entendre des grondements dans la communauté des startups » au sujet de l’effondrement potentiel de la banque et se sont terminées trois jours plus tard lorsqu’il a été annoncé que les déposants retrouveraient l’accès aux comptes alors que les régulateurs fédéraux prenaient des mesures d’urgence. Notant la « menace existentielle majeure » posée à de nombreuses petites entreprises, les fondateurs ont demandé aux clients d’aider à consolider leurs liquidités en faisant des réserves de produits et en achetant des cartes-cadeaux en ligne. Au cours d’un week-end tourbillonnant d’incertitude, la « petite, mais puissante équipe » de neuf personnes « s’est mobilisée pour obtenir des prêts, pivoter sur les plans de produits et mettre en place des mises à jour pour notre communauté », selon les sœurs Pham.

Les startups directement exposées à la banque risquaient immédiatement de faire face à des perturbations importantes, à la fois opérationnelles et financières, en particulier compte tenu des vents contraires supplémentaires d’un environnement de taux d’intérêt élevés, d’un niveau élevé d’inflation, de défis de la chaîne d’approvisionnement et de l’évolution des habitudes d’achat des consommateurs, a déclaré Anand Kumar, directeur associé de la recherche chez Coresight Research.

« En plus de la rareté des fonds à court terme, une évolution vers des exigences de prêt plus fermes et une plus grande attention portée à la rentabilité et aux flux de trésorerie disponibles pourraient limiter davantage la facilité avec laquelle les marques en démarrage et émergentes obtiennent du financement et entrent dans l’industrie des aliments et des boissons », a-t-il déclaré. « C’est parce que les banques et les investisseurs concentreront leur attention sur les marques rentables et établies au lieu de rechercher des marques émergentes à forte croissance – il y aura une pression sur les marques d’aliments et de boissons en phase de démarrage et émergentes pour montrer qu’elles sont financièrement stables et dignes de financement.

« D’un autre côté, nous pourrions assister à une certaine consolidation dans l’industrie des aliments et des boissons, car les grandes entreprises se retrouvent en mesure d’acquérir des marques émergentes et en phase de démarrage à court d’argent qui cherchent désespérément à survivre. »

Mme Chandran a évoqué la possibilité de « ramifications à long terme pour l’entreprise qui n’ont pas encore été réalisées – comme davantage de faillites bancaires et d’incertitude économique qui pourraient assombrir les entreprises dans leur ensemble ».

À la suite de la faillite de la banque, elle prévoit de stocker ses fonds dans plusieurs institutions et bons du Trésor, ajoutant que l’incident m’a « forcée à penser à la planification d’urgence et de scénarios – non seulement à la façon de planifier une crise financière, mais aussi à la façon de planifier les ressources et les priorités de l’équipe à la lumière de périodes plus incertaines sur le plan économique ».

M. Kumar a déclaré que l’effondrement rappelle aux petites entreprises de ne pas « confier leurs finances substantielles à une seule institution et de diversifier leurs fonds à la place ».

« Ces marques d’aliments et de boissons en phase de démarrage et émergentes peuvent chercher à trouver un équilibre entre les grandes banques traditionnelles et les ‘néo-banques’ exclusivement numériques, qui offrent un accès rapide au capital », a-t-il ajouté. « Bien que le maintien des liquidités dans plusieurs banques ne génère pas des rendements similaires à ceux du réinvestissement, il peut aider les marques d’aliments et de boissons en phase de démarrage et émergentes dans les cas de tels ralentissements. En plus de diversifier leurs fonds et de réorganiser leurs stratégies financières, les marques d’aliments et de boissons en phase de démarrage et émergentes devraient faire preuve de plus de discipline dans leurs dépenses d’exploitation et leurs dépenses en capital, et viser à pivoter vers la rentabilité dès que possible.

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